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某重仓债基理财产品逆市涨超8%!因及时减仓?丨机警理财日报

0次浏览     发布时间:2025-03-19 19:09:00    

榜单筛选条件:理财公司发行的3个月以内投资周期的混合类公募产品。榜单排名来自理财通AI全自动化实时排名,如您对数据有疑问,请在文末联系助理进一步核实。

南财理财通数据显示,截至2025年3月13日,理财公司3个月以内投资期限混合类公募产品近3个月净值增长率均值为0.78%,算术平均最大回撤为0.79%。相较截至2月13日的同维度数据,该类产品近3个月净值增长率均值下滑14个基点。

从机构平均收益情况看,兴银理财、招银理财、信银理财和杭银理财表现较好,该期限混合类公募理财产品近3个月算术平均净值增长率分别为1.43%、1.35%、1.26%和1.26%。在单品业绩榜单中,兴银理财上榜产品数量最多,为4只;招银理财上榜3只产品,光大理财和杭银理财分别上榜2只和1只产品。

兴银理财“睿盈优选平衡10号”以8.93%的近三月净值增长率位列第一,同期最大回撤偏低,为0.9%。兴银理财“富利兴成阿尔法日开1号A”和招银理财“招智泓瑞多资产FOF进取日开一号”位列第二和第三,近3个月净值增长率分别为6.53%和5.28%。

兴银理财“睿盈优选平衡10号”为三级(中风险)混合类理财,业绩比较基准为“中债-新综合财富(1年以下)指数收益率×75%+沪深300指数收益率×25%”。该产品成立时间较长,于2021年成立。

“睿盈优选平衡10号”近3个月业绩表现强劲,带动产品整体业绩表现。从净值走势图来看,该产品净值自成立以来震荡下行,2024年9月业绩反弹,经历一段盘整期后,产品净值继续上涨,2025年2月末摆脱破净状态,截至3月13日,该产品成立以来净值增长率为0.833%。

近一月因债市调整,不少债券型基金因业绩回调面临赎回压力。WIND数据显示,截至2025年3月13日,万得债券型基金(加权)总指数近一月下跌0.7%。

“睿盈优选平衡10号”2024年末资产规模约为2亿元,近九成资金投向公募基金;前十大持仓主要为债券型基金,合计占产品资产规模的比例超50%。值得注意的是,该产品净值近一月暂未随债市波动出现明显回撤,或因及时卖出债券型基金。

兴银理财另一只产品“富利兴成阿尔法日开1号A”成立时间较短,于2024年6月成立。该产品2024年末资产规模约为0.27亿元,权益持仓和公募基金持仓占比分别为44.01%和38.16%。前十大持仓主要为港股和债券型基金。

招银理财“招智泓瑞多资产FOF进取日开一号”为四级(中高风险)混合类理财,业绩比较基准为“60.00%×沪深300指数收益率+35.00%×中债综合财富(总值)指数收益率+5.00%×SGE黄金9999收益率”,暂未披露2024年四季度运作报告,从2024年三季度运作报告看,该产品超五成资金投向公募基金,权益类投资持仓约占三成。前十大持仓以债券型基金、红利权益资产为主。

数据分析师:张稆方

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